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El Reglamento de Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo que entró en vigor el pasado 6 de mayo reduce las tareas administrativas de los corredores de seguros.

BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO

El BOE publicaba el pasado 6 de mayo el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo. Esta nueva norma entró en vigor el mismo día de su publicación en el BOE.

Los corredores de seguros que intermedian en operaciones en seguros de vida (en todas sus modalidades) u otros servicios relacionados con inversiones están considerados desde diciembre de 2006 como "sujetos obligados" en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo.

Desde entonces y hasta el pasado 6 de mayo de 2014, los corredores de seguros tenían las siguientes obligaciones en cuanto a comunicaciones sistemáticas con el SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias):

- Comunicaciones mensuales: Comunicar mensualmente las operaciones que llevaban aparejado movimiento físico de moneda metálica, papel moneda, cheques u otros documentos al portador librados por entidades de crédito, con excepción de los que sean objeto de abono o cargo en la cuenta de un cliente por un importe superior a 30.000€, o su contravalor en moneda extranjera.

- Declaraciones Semestrales Negativas: En caso de no existir operaciones susceptibles de comunicar mensualmente, los corredores de seguros comunicaban una 'Declaración Semestral Negativa' que se correspondía con el primer y el segundo semestre del año.

Estas declaraciones debían formularse entre el 1 y el 15 de julio (las correspondientes al primer semestre del año en curso), y entre el 1 y el 15 de enero (las correspondientes al segundo semestre del año anterior).